이번 글에서는 배당주 ETF의 대표주자 SCHD에 대하여 알아보도록 하겠습니다. SCHD는 국내에서도 유명한 배당ETF입니다. 2011년 처음 거래되기 시작했는데 누적수익률이 500%, 연평균으로 13%에 달하는 상당히 높은 수익률을 자랑합니다.
Table of Contents
SCHD의 종합표는 아래와 같습니다.
| 티커 | SCHD (슈드) |
| 풀네임 | Schwab US Dividened Equity ETF |
| 운용사 | 찰스 슈왑(Chales Schwab) |
| 펀드개시일 | 2011.10.20. |
| 순자산 | 4.981B 달러(68.6조 원, 환율 1377월 기준) |
| 평균 거래량 | 9.4M 달러(129억 원) |
| 구분 | 미국주식, ETF |
| 구성 | 장기간 배당금을 지급해 온 기업 중 기대수익률이 높은 100개 기업에 투자 |
| 배당지급 | 연 4회(3,6,9,12월) |
| 배당수익률 | 3.6% |
| 배당성장률 | 10% 내외 |
| 대표투자회사 | Broadcom (AVGO) – 4.96% Verizon (VZ) – 4.19% Cisco (CSCO) – 4.17% Merck & Co (MRK) – 4.15% Texas Instruments (TXN) – 4.07% Lockheed Martin (LMT) – 4.04% PepsiCo (PEP) – 3.90% Coca-Cola (KO) – 3.88% Home Depot (HD) – 3.73% BlackRock (BLK) – 3.64% |
- 배당수익률 : 현재 주가로 주식을 매수했을 때, 연간 얼마의 배당금을 받을 수 있는지 백분률로 표시한 것
- 배당성장률 : 기업이 과거 몇 년 동안 배당금을 얼마나 늘렸는지 나타내는 지표
SCHD의 풀네임은 Schwab US Dividend Equity ETF로써 ‘슈드’라고도 불리며 미국 자산운용사 찰스 슈왑에서 운용하는 ETF입니다. 현재(24년 10월 30일)기준 어제보다 0.81%(0.23달러) 떨어진 28.09USD 수준의 가격을 형성하고 있습니다.
비교적 안정적인 기업에 투자하고 따라서 주가 상승을 주도하는 기술주의 비중이 적어 시세차익을 바라는 상품은 아니라는 인식이 강했습니다. 다만 쏠쏠한 분기 지급 배당금 때문에 국내에서도 인기가 많은 상품입니다.
과거 수익률을 살펴봅시다
연간 수익률을 살펴보면 24.51%로 작년 10월 31일 기준 22.69달러에서 5.53달러가 상승하였습니다. 시세차익을 보기 어렵다는 인식과는 다르게 올 한해는 정말 뜨겁게 성장했네요. 물론 다른 주식들은 이보다 더 올랐다는 이야기겠죠.
과거 SCHD의 주가 기록 및 배당 기록을 기반으로 계산한 자료입니다. 처음 8.73달러 대비 현재 약 28달러의 금액은 약 13년동안 3배 이상의 가격적인 상승을 보여주었습니다. 하지만 더욱 놀라운 것은 만약 받은 배당금을 모두 재투자 하였을 때의 기록인데 배당금을 모두 재투자한다고 가정할 경우 마지막 배당을 받은 2024년 9월 기준 10배의 수익이 발생하게 됩니다. 연 평균 13%의 수익률이며 놀라운 수치가 아닐 수 없습니다. (단순 수치적인 계산으로 실제 수익률에는 차이가 있을 수 있습니다)
한국주식에서 투자한다면
해외주식을 하지 않으시는 국장파 분들도 해당 ETF를 투자할 수 있습니다. 미래에셋자산운용, 한국투자신탁운용, 신한자산운용은 각각 슈드와 포트폴리오가 같은 ‘미국배당다우존스ETF’ 상품을 ‘월배당’ 방식으로 운영 중입니다.
배당 수익은?
SCHD는 해외주식으로 배당금을 받을 때 배당소득세 15.4%가 제외된 금액만 받을 수 있습니다. 만약 배당소득세가 부담이 되신다면 ‘ISA 개인종합자산관리계좌’를 이용해서 절세혜택을 받는 것도 방법입니다. 단, ISA 계좌로는 국내 상장 ETF만 거래할 수 있기 때문에 앞서 설명드린 대체할 수 있는 국내 ETF에 투자하시면 됩니다.
수익 통산 200만원까지 비과세 혜택을 받고 초과분에 대해서 낮은 세율(9.9%)의 세금 적용을 받는 절세계좌입니다. 안 만들 이유가 없긴 하죠.